साइबर फ्रॉड के बढ़ते खतरे के कारण, बड़े शहरों के निजी बैंकों के ट्रांजैक्शनों पर लगातार निगरानी रखी जाती है। इस वजह से क्रिकेट बुकीज ने अपनी गतिविधियों को ग्रामीण बैंकों में स्थानांतरित कर दिया है।

इन बैंकों में म्यूल अकाउंट्स खोलकर, बुकीज अपने ग्राहकों से नकदी निकालते हैं और फिर उन पैसों को दुबई में स्थित अपने सरगनाओं को भेजते हैं। इस चाल से वे ट्रैकिंग से बचते हैं और धन शोधन का जोखिम कम करते हैं।

रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया (RBI) ने हाल ही में ग्रामीण बैंकों में मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों पर चेतावनी जारी की है। RBI के अनुसार, ऐसे व्यवहार को रोकने के लिए ‘Know Your Customer’ (KYC) प्रक्रियाओं को सख्त किया जाना चाहिए।

इस पर राज्य सरकार और केंद्रीय नियामक एजेंसियाँ कड़ी निगरानी रख रही हैं। RBI के उपाध्यक्ष ने कहा, “हमें ग्रामीण बैंकों में म्यूल अकाउंट्स के खुलने को रोकने के लिए नयी नीतियाँ लागू करनी होंगी।”

इस घटना से यह स्पष्ट होता है कि सट्टेबाजों की चालें लगातार बदल रही हैं और वित्तीय नियामकों को भी उसी के अनुसार कदम उठाने होंगे। यदि समय पर कार्रवाई नहीं की गई, तो इससे वित्तीय प्रणाली पर गहरा असर पड़ सकता है।