जांच एजेंसी के अनुसार, इन शातिरों ने कई ग्राहकों को नकली म्यूल खाते खोलने का भरोसा दिला और फिर बड़े पैमाने पर फंड ट्रांसफर करके 100 करोड़ रुपये तक के लेनदेन को छिपाने की कोशिश की। इस प्रक्रिया में उन्होंने कई सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यम (PSU) और निजी कंपनियों के खातों का भी दुरुपयोग किया।

रिपोर्ट में कहा गया है कि इस धोखाधड़ी के पीछे एआई (AI)‑आधारित सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल किया गया था, जिससे फर्जी दस्तावेज़ और पहचान पत्र बनाकर ग्राहकों को धोखा दिया गया। इस तकनीक की मदद से उन्होंने कई बार रीयल‑टाइम में लेनदेन को छुपाया, जिससे जांचकर्ताओं को प्रारम्भिक चरण में पहचानना मुश्किल हो गया।

रिपोर्टिंग एजेंसी ने बताया कि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने इस मामले में तुरंत हस्तक्षेप किया और संबंधित बैंकों को सख्त निर्देश जारी किए। RBI ने सभी बैंकों को अनियमित लेनदेन की रिपोर्टिंग और ग्राहक सत्यापन प्रक्रियाओं को सुदृढ़ करने का आदेश दिया है।

इसी दौरान, कई बैंकों ने अपने कर्मचारियों को इस प्रकार की धोखाधड़ी से बचाव के लिए विशेष प्रशिक्षण देने की घोषणा की। उन्होंने कहा कि भविष्य में ऐसे मामलों को रोकने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) और डेटा एनालिटिक्स का उपयोग किया जाएगा।

पुलिस ने कहा कि इस केस में गिरफ्तार किए गए शातिरों के अलावा कई अन्य सहयोगी भी हैं, जिनकी पहचान अभी तक सार्वजनिक नहीं की गई है। जांच में आगे की कार्रवाई के साथ-साथ सभी संबंधित बैंकों के खिलाफ कानूनी कदम उठाए जाएंगे।

इस धोखाधड़ी के कारण कई निवेशकों ने अपनी बचत को लेकर चिंता जताई है, जबकि नियामक संस्थाएँ इस बात पर बल दे रही हैं कि वित्तीय प्रणाली में पारदर्शिता और सुरक्षा को बढ़ाने के लिए कड़े कदम उठाए जाएंगे।