लीसेस्टरशायर पुलिस यह नहीं बताएगी कि सबसे पहले उन्हें जिगर घीवाला के बारे में किसने बताया, लेकिन आप देख सकते हैं कि एक बार जब उन्होंने उसके बारे में सुना, तो उन्होंने और अधिक जानने का फैसला क्यों किया। घीवाला बेरोजगार था, उसकी कोई स्पष्ट आय नहीं थी, फिर भी वह 1.3 मिलियन पाउंड के घर में रहता था और अपने तीन बच्चों को निजी स्कूल में भेजता था। लीसेस्टरशायर पुलिस की आर्थिक अपराध टीम के वित्तीय अपराध पर्यवेक्षक लॉरा पेंटर ने कहा, "वह एक घोषित दिवालिया था, उसका बैंक खाता बिल्कुल वैसा नहीं था जैसा होना चाहिए।" "वह हमारा शुरुआती बिंदु था।"

2020 के दौरान, लाभ पर होने के बावजूद, घीवाला के बैंक खाते में 200 अलग-अलग जमाओं में £880,000 से अधिक नकद प्राप्त हुआ। यह पता चला कि वह एक मनी लॉन्ड्रर था, लेकिन उस तरह का नहीं जैसा आप फिल्मों में देखेंगे। घीवाला की जमा राशि लिकटेंस्टीन या ग्रैंड केमैन में नहीं, बल्कि लीसेस्टर की विभिन्न डाकघर शाखाओं में, एक के बाद एक बैंक नोटों की मोटी खेप में जमा की गई थी।

चूँकि बैंकों ने पूरे ब्रिटेन में शाखाएँ बंद कर दी हैं, डाकघर चुपचाप हमारे पैसे को स्थानांतरित करने के तरीके में केंद्रीय बन गए हैं। 2017 में, डाकघरों ने बैंकों की ओर से जमा स्वीकार करना शुरू कर दिया, और अब वे जमाएँ प्रति वर्ष £30bn से अधिक हो गई हैं। इसके काम करने का तरीका सीधा है. एक ग्राहक गिनती के लिए बैंक नोट सौंपता है, फिर एक बैंक कार्ड डालता है और कैशपॉइंट की तरह उलटा पिन डालता है। इसके बाद डाकघर प्रणाली नकदी का मूल्य कार्ड से जुड़े खाते में जमा कर देती है।

यह एक सरल प्रणाली है, जिसके बारे में शाखाओं को नियंत्रित करने वाली सरकारी स्वामित्व वाली कंपनी पोस्ट ऑफिस लिमिटेड का कहना है कि यह व्यवसायों और व्यक्तियों को एक महत्वपूर्ण सेवा प्रदान करती है जो अन्यथा बैंकिंग सेवाओं से कट जाते हैं। लेकिन सरलता की कीमत चुकानी पड़ती है। इसने उन कई चेकों को ख़त्म कर दिया है जो पहले अपराधियों को अपना पैसा लूटने से रोकते थे। उसी तरह आप कैशपॉइंट से पैसे लेने के लिए किसी और के कार्ड का उपयोग कर सकते हैं, बशर्ते आपको पिन पता हो, आप डाकघर में जमा करने के लिए किसी भी बैंक कार्ड का उपयोग कर सकते हैं। प्रक्रिया को जानबूझकर सुव्यवस्थित किया गया है और, बैंक के विपरीत, पोस्ट ऑफिस ऑपरेटिव (अक्सर पोस्टमास्टर या सबपोस्टमास्टर के रूप में जाना जाता है) के पास किसी भी खाते के विवरण तक पहुंचने का कोई तरीका नहीं है, और इस प्रकार यह जांचने का कोई तरीका नहीं है कि कार्ड वाला व्यक्ति इसका धारक है या नहीं, या क्या यह लेनदेन एक संदिग्ध पैटर्न का हिस्सा है।

कानून प्रवर्तन एजेंसियों का अनुमान है कि, सामान्य व्यवसायों के साथ-साथ, हर साल डाकघर में करोड़ों पाउंड का गंदा धन भुगतान किया जा रहा है। यह ड्रग डीलरों और अन्य अपराधियों को अपनी अवैध संपत्ति को बैंक में जमा करने और अपने अपराधों से लाभ कमाने की अनुमति देता है, और ऐसा करने के लिए उन्हें न्यूनतम प्रयास करना पड़ता है। वित्तीय सेवाओं को कैसे व्यवस्थित किया जाता है, इसकी जानकारी रखने वाले डाकघर के एक पूर्व कर्मचारी ने कहा, "ऐसी जगहों की संख्या जहां से अर्थव्यवस्था में नकदी आ सकती है, अब बहुत बड़ी है, लेकिन जैसे-जैसे बैंक शाखाएं बंद होती जा रही हैं, इसे वापस भुगतान करने की जगहों की संख्या अनिवार्य रूप से अधिक प्रतिबंधित हो गई है। आपके पास इस प्रकार का रिवर्स फ़नल प्रभाव चल रहा है।" "बुरे लोग वास्तव में डाकघरों को उन कुछ स्थानों में से एक के रूप में लक्षित कर रहे हैं जहां वे वास्तव में पैसा लगाने के लिए जा सकते हैं।"

लीसेस्टरशायर पुलिस ने घीवाला के लेनदेन का उपयोग यह जानने के लिए किया कि वह कैसे काम करता था। एक सामान्य दिन में, वह शहर के पूर्व में एक सुविधा स्टोर द्वारा संचालित पोस्ट-ऑफिस काउंटर पर अपना पहला नकद जमा कर सकता है; फिर यह दूसरे स्टोर तक पांच मिनट की ड्राइव पर होगा, सामने सब्जियों के डिब्बे होंगे, इसकी खिड़कियां शीतल पेय और स्पिरिट के डिकल्स से धुंधली होंगी, स्क्रैचकार्ड के साथ डाकघर सेवाएं भी प्रदान की जाएंगी। कुछ मिनट की दूरी पर एक केमिस्ट और फ्राइड चिकन की दुकान के बीच एक और शाखा थी, इससे पहले कि एक और छोटी ड्राइव उसे एक खुदरा केंद्र तक ले जाती जहां डाकघर एक समृद्ध दिखने वाली आवासीय सड़क पर एक बेकरी के बगल में स्थित था। उत्तर की ओर एक अंतिम ड्राइव उसे लाल-ईंटों से अलग घरों के बीच एक सुविधा स्टोर में ले जाएगी, और वह सुबह का काम था: एक घंटे या उससे भी ज्यादा समय में हजारों पाउंड जमा किए गए, आपराधिक नकदी के बंडलों को सबसे सामान्य स्थानों में भुगतान किया जा रहा था।

पैन्टर ने कहा, "जब हमने इसे देखना शुरू किया, तो हम लीसेस्टरशायर में अन्य व्यक्तियों को देखने में सक्षम हुए जो बिल्कुल उसी गतिविधि की नकल कर रहे थे।" "हम जो पा रहे थे वह यह था कि डाकघरों के आसपास जमा गतिविधि के संदर्भ में काफी सुसंगत पैटर्न था।"

पैंटर और उनके सहयोगियों की जांच ऑपरेशन किलो बन गई, जो 2021 में शुरू हुई और दिसंबर 2025 में छह सह-साजिशकर्ताओं के साथ घीवाला को लगभग 12 साल जेल की सजा सुनाए जाने के साथ समाप्त हुई। और यह सिर्फ लीसेस्टर-आधारित ऑपरेशन नहीं था। अधिकारियों ने देखा कि कोरियर लंदन और यॉर्कशायर के अपराधियों द्वारा अर्जित नकदी से भरे बैग लेकर लीसेस्टर आ रहे थे, और उन्हें घीवाला के लोगों द्वारा लेने के लिए दुकानों में छिपा दिया गया था। प्रत्येक दिन के माल को मातहतों के एक नेटवर्क के बीच वितरित किया जाता था, जो शहर के डाकघरों के चारों ओर घूमते थे, प्रत्येक स्टॉप पर 10 अलग-अलग खातों में बैंकनोटों के रबर-बैंड-बाउंड ढेर का भुगतान करते थे, पीछे की तरफ लिखे पिन वाले कार्ड का उपयोग करते थे।