ICICI Prudential Value Fund: लॉन्ग टर्म में म्यूचुअल फंड्स अच्छा रिटर्न देते हैं। यह हम सभी सुनते और पढ़ते आ रहे हैं। आज हम एक ऐसे फंड की बात करें जिसने निवेशकों को मोटा रिर्टन दिया है। हम बात कर रहे है ICICI प्रूडेंशियल वैल्यू फंड की ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम की। इस स्कीम के 22 साल पूरे हो गए हैं। इस दौरान फंड का सीएजीआर 19.11 प्रतिशत रहा है। बता दें, यह फंड 16 अगस्त 2004 को लॉन्च हुआ था। तब जिन निवेशकों ने 1 लाख रुपये का इनवेस्टमेंट किया होगा उन्हें 22 साल बाद 46.60 लाख रुपये का रिटर्न मिला होगा। इस टाइम पीरियड में Nifty 50 TRI में इतना ही निवेश बढ़कर लगभग 20.1 लाख रुपये हुआ है। यानी इसका रिटर्न CAGR 14.63% है।

स्कीम शुरू होने के समय से हर महीने 10,000 SIP की रकम इस दौरान बढ़कर 2.37 करोड़ रुपये हो गई है। जबकि वास्तविक कुल निवेश केवल 26.4 लाख रुपये ही रहा है। यानी सालाना 17.04% CAGR की दर से निवेशकों को फायदा मिला है। Nifty 50 TRI में इसी निवेश पर केवल 12.30% की दर से CAGR रिटर्न मिला है।

तीन और पांच साल जैसी कम अवधि में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल की इस स्कीम ने 13.44% और 16.05% का CAGR दिया है, जबकि इसके बेंचमार्क (Nifty 500 TRI) का रिटर्न क्रमशः 12.29% और 11.85% रहा है।

रिस्क-एडजस्टेड आधार पर, स्कीम का सालाना स्टैंडर्ड डेविएशन 12.72%, शार्प रेश्यो 0.63 और बेंचमार्क के मुकाबले बीटा 0.79 था, जबकि इक्विटी हिस्से के लिए पोर्टफोलियो टर्नओवर रेश्यो 0.80 गुना था।

31 जुलाई, 2026 तक 61,102 करोड़ रुपये के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के साथ यह स्कीम भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में सबसे बड़ा एक्टिवली मैनेज्ड वैल्यू-ओरिएंटेड इक्विटी फंड में से एक है। वैल्यू कैटेगरी के कुल AUM का लगभग 28% हिस्सा इसीफंड का है।

16 अगस्त, 2004 को लॉन्च किया गया यह फंड अलग-अलग मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और सेक्टर में ऐसी कंपनियों की पहचान करके लंबे समय में कैपिटल एप्रिसिएशन (पूंजी में बढ़ोतरी) हासिल करना चाहता है जो अपनी असल कीमत (इंट्रिन्सिक वैल्यू) से कम पर ट्रेड कर रही हैं। दो दशकों से ज़्यादा समय में, इस रणनीति को बाज़ार के कई अलग-अलग दौरों में परखा गया है जिनमें तेज़ी से गिरावट और रिकवरी के समय भी शामिल हैं और इसने स्टॉक चुनने के लिए हमेशा एक डायवर्सिफाइड (विविध) और वैल्यू-ओरिएंटेड (मूल्य-आधारित) तरीका अपनाया है।

(यह निवेश की सलाह नहीं है। म्यूचुअल फंड्स जोखिमों के अधीन है। किसी भी निवेश से पहले वेरीफाइड एक्सपर्ट्स की सलाह जरूर लें।)